1、納什和博弈論如何變革了經(jīng)濟(jì)學(xué)？
日前一位重要的博弈論大師約翰·納什去世了，由此引起了很多人對博弈論的更大興趣。之所以用《博弈與社會》這個題目是因為沒想到更合適的，我今天要講的主要內(nèi)容是簡單給大家概括一下我認(rèn)為有意思的東西。當(dāng)然，一個多小時的時間也不可能講太多，而且我希望能夠給大家留些時間去提問題。
首先我們來看經(jīng)濟(jì)學(xué)由于納什或納什均衡發(fā)生的革命性變化。在古希臘時代，經(jīng)濟(jì)學(xué)是道德哲學(xué)的一部分。我們知道，亞當(dāng)·斯密創(chuàng)立了現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)，但他的第一本書是《道德情操論》，斯密本人是格拉斯哥大學(xué)的倫理學(xué)教授。在斯密之后，納什之前，經(jīng)濟(jì)學(xué)被簡單地理解為有關(guān)物質(zhì)財富的生產(chǎn)和配置的理論。
在納什之后，經(jīng)濟(jì)學(xué)研究擴(kuò)展到了社會制度中的激勵理論，或者簡單說經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的是制度和激勵問題。經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)注資源配置理論的時候，主要的研究對象就是財富如何生產(chǎn)，如何分配。當(dāng)經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)心一般的社會制度和激勵機(jī)制時，關(guān)注的核心就是人與人之間的相互合作。在這樣一個轉(zhuǎn)變中，納什均衡的提出發(fā)揮了革命性作用。
我們再往前看以資源配置理論為核心的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)，這個經(jīng)濟(jì)學(xué)的核心就是價格理論。我們過去說，懂不懂經(jīng)濟(jì)學(xué)就看你懂不懂價格理論。比亞當(dāng)·斯密更早的人，如威廉·配第（William Petty）這些人研究經(jīng)濟(jì)學(xué)，他們更喜歡用數(shù)學(xué)方式，用線性代數(shù)的方式分析問題。用這種方式分析問題最容易分析的就是物質(zhì)財富，因為物質(zhì)財富在物理上有一個量，從貨幣的角度看也有一個量。
物質(zhì)財富生產(chǎn)特別適用于定量分析法，所以新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)也越來越轉(zhuǎn)向研究物質(zhì)財富的生產(chǎn)和分配。在這個理論中，每個人決策時面臨的是非人格化參數(shù)。我在決定買什么不買什么，或者找這個工作還是那個工作時，我有一個偏好，剩下就是各種參數(shù)，比如價格參數(shù)，蘋果或桃的價格啦，工資的多少啦，我不需要考慮其他人的想法。
但是我們知道，社會關(guān)系是人與人之間的關(guān)系。在新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中，我們假定市場中，人與人之間的關(guān)系完全通過價格來體現(xiàn)，或者說價格是一個參數(shù)，對所有人都一樣，每個消費者都有自己的最優(yōu)選擇，然后就形成需求函數(shù)；每個生產(chǎn)者有自己利潤最大化的選擇，于是就形成供給函數(shù)。在市場當(dāng)中，似乎總有一只無形之手來讓需求和供給相等，于是達(dá)到了所謂的均衡，這就是傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本理論。
所謂均衡，在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)里是指價格處于這樣的狀態(tài)：需求等于供給，每個消費者達(dá)到效用最大，每個生產(chǎn)者達(dá)到利潤最大。在均衡狀態(tài)下是沒有經(jīng)濟(jì)利潤的，所有的收益都是成本。如果大家記得經(jīng)濟(jì)學(xué)思維中的成本是指機(jī)會成本的話，均衡情況下就沒有利潤。這是我們傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)思維。這種思維進(jìn)一步簡化就變成了成本-收益分析，或者叫供求分析。薩繆爾森的書里有一句話：“只要會說需求和供給，鸚鵡都能變成經(jīng)濟(jì)學(xué)家。”這是傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)。
經(jīng)濟(jì)學(xué)家在發(fā)展出了這套非常成熟的價格理論之后，做出的數(shù)學(xué)模型確實非常完美，非常漂亮。將這些理論應(yīng)用于分析其他社會問題，我們一般叫做理性選擇理論。但當(dāng)我們這樣去分析社會問題時，就會面臨很多困難。其中一個困難就是大量的經(jīng)濟(jì)行為其實是沒有價格的。最簡單的例子，政治談判和競選就沒有價格，這里的沒有價格是指沒有用貨幣表示的價格。
另外，人們在實際行為中關(guān)心的不僅僅是物質(zhì)利益，比如我找工作并不是只關(guān)心工資，我還關(guān)心其他的東西，如工作環(huán)境、對我未來職業(yè)選擇的影響，還有這個職業(yè)的社會聲譽，等等。有些職業(yè)的工資可能不高，但是它使我們有成就感，比如媒體。媒體的工資不算高，但是為什么好多人愿意做呢？它有著很高的成就感。我們通過媒體知道每天發(fā)生的事情，媒體人往往有另外一種追求，而不只是為了賺錢。經(jīng)濟(jì)學(xué)家其實也是這樣。這個是傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)難以分析的。
還有，人在決策當(dāng)中，面臨的不一定只是非人格化的參數(shù)，還面臨其他人的決策。有時候，我做還是不做某件事，依賴于你做還是不做；或者我愿意選擇什么，依賴于你會選擇什么，而不是簡單的只面臨一個價格或收入等非人格化參數(shù)。
舉一個例子，兩個人討價還價，在這個過程，我出什么樣的策略，我的價碼是多少，依賴于我判斷你的價碼是多少，而不是說我通過一個確定的價格參數(shù)來機(jī)械性地選擇。即便應(yīng)用于最簡單的例子——去地攤上買東西，傳統(tǒng)價格理論的局限還是很大。
傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)假定，一個生產(chǎn)者在決策時，首先要要素價格給定，產(chǎn)品價格給定，然后最小化成本，選擇最優(yōu)生產(chǎn)組合，再選擇最優(yōu)產(chǎn)量。假定中產(chǎn)品價格是給定的，但競爭中并非如此。
比如寡頭企業(yè)決策時，價格不是給定的，價格多少不僅取決于他，還取決于于對方。這時傳統(tǒng)的價格理論就沒有辦法分析。這點也說明，為什么我們現(xiàn)在要把寡頭競爭的博弈論模型追溯到年法國數(shù)學(xué)家古諾1838年做出的分析，他是第一個真正用數(shù)學(xué)模型分析寡頭競爭的人，而不局限于一個我們所謂的完全競爭市場。
當(dāng)然了，這些局限性并沒有阻礙經(jīng)濟(jì)學(xué)家試圖把傳統(tǒng)價格理論應(yīng)用于非經(jīng)濟(jì)問題的研究，這方面的典型是諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎得主、芝加哥大學(xué)教授加里·貝克爾（Gary Becker），他試圖用經(jīng)濟(jì)學(xué)分析方法去分析所有的人類行為問題。另外我們知道，法經(jīng)濟(jì)學(xué)也是試圖用成本-收益方法來闡述法律制度。
現(xiàn)在來看，這些研究總體上并不令人滿意，這時就迫切需要一種新的更為一般化的分析方法來克服剛才講的價格理論的缺陷：它可以分析非價格、非物質(zhì)的東西，可以分析人與人之間的相互關(guān)系或互動情況，這個理論就是博弈論。
在納什之前，也有其他的經(jīng)濟(jì)學(xué)家提出過類似理論，比較有名的像剛才講的古諾，像計算機(jī)的發(fā)明人馮·諾依曼，還有他的合作者摩根斯特恩（Oskar Morgenstern），但博弈論真正成型還要歸功于納什。所以一般我們認(rèn)為，非合作博弈的創(chuàng)始人就是納什，他把之前已經(jīng)發(fā)展出來的理論組裝起來。納什對博弈論的貢獻(xiàn)，某種意義上就像亞當(dāng)·斯密對經(jīng)濟(jì)學(xué)的貢獻(xiàn)，在斯密之前也有好多經(jīng)濟(jì)學(xué)理論，亞當(dāng)·斯密第一個把它們組成為系統(tǒng)理論。
我們知道，納什發(fā)展出的最重要的概念就是納什均衡。我在這里稍微給大家介紹一下。首先我要糾正一點，一般我們講的博弈論就是非合作博弈論，但在中文里特別容易誤解，讓人覺得非合作博弈是研究人怎么不合作的。事實不是這樣，非合作博弈研究的是每個人獨立決策的結(jié)果會是什么樣。我們恰恰是希望用非合作博弈理論來解釋人們?yōu)槭裁床缓献?，只有搞明白了為什么不合作，才能更好促進(jìn)合作。
先來給大家做一個簡單概述，什么叫博弈論。博弈論指的是研究人與人之間行為互動的一般理論。所謂社會，就是互動。很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家對博弈論的應(yīng)用范圍評價極高，比如諾貝爾獎得主奧曼（Robert Aumann）。另外一個經(jīng)濟(jì)學(xué)家哈特（Sergiu Hart）在文章里說，博弈論可以視為整個社會科學(xué)理性一脈的總括。我們研究的人的行為有理性的有非理性的，博弈論為理性行為分析提供了一個統(tǒng)一場理論。
這里我們講的社會，可以廣泛地理解，既包括人類個體組成的社會，也包括其他各種個體組成的群體，比如公司、國家，動物、植物、計算機(jī)這些都可以應(yīng)用博弈論分析。我們研究國家之間的關(guān)系，研究中央政府和地方政府的關(guān)系，都符合我們講的社會范疇。
博弈論不像經(jīng)濟(jì)學(xué)或政治科學(xué)等學(xué)科其他分析工具那樣，采取不同的就事論事的框架，來對各種具體問題進(jìn)行分析，如完全競爭、寡頭、壟斷、國際貿(mào)易、稅收、選舉、遏制，還有動物行為等等；相反，博弈論是先提出一些一般的原理，這些原理適用于所有互動的情況，然后考察這些方法具體應(yīng)用會產(chǎn)生何種結(jié)果。
博弈論為我們分析整個社會變化和社會結(jié)構(gòu)提供了一個微觀基礎(chǔ)。曾獲得諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎的邁爾森（Roger Myerson）教授曾說，發(fā)現(xiàn)納什均衡的意義可以和生命科學(xué)中發(fā)現(xiàn)DNA雙螺旋結(jié)構(gòu)的意義相媲美，納什構(gòu)造了經(jīng)濟(jì)分析新語言的基本詞匯。另一位經(jīng)濟(jì)學(xué)家這樣認(rèn)為，越來越多地，博弈論語言變成了經(jīng)濟(jì)學(xué)語言，純理論指的就是博弈論，我們現(xiàn)在講的社會科學(xué)的純理論就是指博弈論。這種評價是相當(dāng)高的，但并沒有言過其實。
有了這樣的理論，所以在納什之后，我們的經(jīng)濟(jì)分析不再是簡單的資源配置理論，不再是簡單的價格理論，而是可以分析各種各樣的制度的理論，包括市場制度。傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)只分析市場制度，我們現(xiàn)在要分析大量的非市場制度；傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)只分析物質(zhì)生產(chǎn)和分配，我們現(xiàn)在不僅分析物質(zhì)的，也分析非物質(zhì)的，不僅分析經(jīng)濟(jì)問題，也分析社會、政治、文化問題以及它們之間的相互關(guān)系。我們還可以分析制度是怎么演化的，這個傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)沒有辦法分析，有了博弈論之后，制度演進(jìn)分析變得容易。
所以博弈論使得經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)生了根本性轉(zhuǎn)型，也正在使得其他社會科學(xué)發(fā)生這種轉(zhuǎn)型，包括政治科學(xué)，包括法律，甚至包括最基礎(chǔ)的像心理學(xué)，社會學(xué)等等，包括對動物的研究，動物學(xué)，都在發(fā)生一些重要的變化。
我講的一個基本問題是，從博弈論或者以納什劃分為界，納什之前和納什之后，經(jīng)濟(jì)學(xué)是很不一樣的。現(xiàn)在大學(xué)教科書里邊，基本的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理主要是資源配置理論或價格理論，這個過去叫微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)。博弈論作為單拎出的一部分，有些教科書會把它放進(jìn)去，但是并不是所有都放進(jìn)去，放進(jìn)去的份量非常有限，比如曼昆（Gregory Mankiw）的教科書《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理（微觀部分）》有一點博弈論的內(nèi)容，但是大部分內(nèi)容仍然是以傳統(tǒng)價格理論為主。
2、納什均衡的制度含義
接下來稍微給大家介紹一下納什均衡，為什么這個均衡如此重要，如此有意義。簡單地說，納什均衡是一種分析和預(yù)測互動情況下理性人行為的概念工具，我們假定人們是理性的，然后在相互作用的情況下，研究他們會有的行為和后果。
我們先從預(yù)測人的行為說起。在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的價格理論里，一個人的效用函數(shù)依賴于自己的選擇，比如你買了幾個蘋果，買了幾個梨，對你的效用產(chǎn)生了怎樣的影響。在博弈論里，一開始就改變了這個效用函數(shù)，一般講我們消費者的偏好，不僅依賴于你的行為，而且依賴于別人的行為，所以在這里我們看到的跟傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)不一樣，第一要看到自己的行為，第二還要看別人的行為，別人可能是一個人，也可能是好多人，可能是N個人，這是非常重要的一點。
我們假定每個人都是獨立做出決策，然后來研究什么樣的結(jié)果最可能出現(xiàn)。納什均衡就是這樣最可能出現(xiàn)的結(jié)果，或者說最可能出現(xiàn)的一種策略或者策略組合，每個人都根據(jù)自己情況選做出最優(yōu)選擇，如果一個策略或者一個行動選擇變成納什均衡，意味著什么？意味著給定別人的選擇，沒有任何人有積極性改變自己的選擇。舉例來說，今天晚上在這里，每個人來的時候都要選擇自己的座位，我們現(xiàn)在都已經(jīng)各自坐好，你可以說我們現(xiàn)在就是納什均衡，因為沒有人有積極性跑到另外一個地方去。
現(xiàn)在我們把納什均衡理解為一種制度安排來思考一下。如果一個制度是納什均衡意味著什么？意味著所有人都要遵守它；反過來說如果一個制度不是納什均衡，至少有一部分人不會遵守它，也可能所有人都不遵守它。這就是為什么納什均衡對我們分析社會制度和制度演化如此重要的一個原因。我這樣講比較抽象，下面我們會用簡單的例子說明這點。
首先，納什均衡是沒有價值判斷的，它不告訴你這個制度安排是好還是不好，它只告訴你如果每個人都選擇自己認(rèn)為的最優(yōu)行為，會造成什么樣的結(jié)果。當(dāng)然了，如果我們主觀上給納什均衡本身加一個價值判斷的話，可能有好的納什均衡，也有不好的納什均衡。什么叫好的納什均衡什么叫不好的納什均衡，依賴于我們用什么標(biāo)準(zhǔn)衡量。傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)里我們會用社會福利函數(shù)，或者帕累托效率標(biāo)準(zhǔn)來衡量，如果這個制度達(dá)不到帕累托均衡，我們說這是不好的，達(dá)到了就是好的。
我想，衡量好還是不好，更一般的標(biāo)準(zhǔn)就是合作。為什么這樣講呢？因為人類的所有進(jìn)步，每個人利益的改善都來自相互的合作。所以什么叫好的納什均衡？如果這個納什均衡達(dá)到了一個合作的目的，合作是納什均衡，我們就說這是好的納什均衡，否則就是壞的納什均衡。我們先從壞的納什均衡講起，如果學(xué)了一點博弈論就知道，這是教科書上常提的囚徒困境。為了下面要講的內(nèi)容，我稍微為大家復(fù)習(xí)一下。
假如兩個人組成的社會，每個人都有兩個選擇，可以選擇合作，也可以選擇不合作。當(dāng)然了，這個概念可以作為一般應(yīng)用，也可以理解為在團(tuán)隊中的努力還是不努力，合作是努力，不合作是不努力。你也可以講合作就是誠實，不合作就是欺騙。為了方便簡潔我們簡單地用合作和不合作。這樣的話，每個人最終會得到什么，不僅依賴于你選擇合作或不合作，還依賴于別人的選擇。
在兩個人情況下，有四種可能性：第一種兩個人都合作；第二種兩個人都不合作；第三種是第一個人合作，第二個人不合作；第四種第一個不合作，第二個人合作。對應(yīng)這四種可能性，每個人的報酬，或者說叫效用，或者博弈論中叫支付，是不一樣的。我們先從個人講起，因為博弈論是從個人的決策開始的，先要研究對單個人來講，什么是最好的。
在這個案例里面，對單個人來說最好就是別人合作，他不合作，他就賺便宜了。比如別人好好干活，你偷懶，你分享別人的成果，你賺了；其次是兩個人都合作；再其次是兩個人都不合作；最糟糕的是你合作，別人不合作，你被別人騙了。凡是滿足這樣一個條件的，都叫囚徒困境。
圖一：囚徒困境
圖一用具體的數(shù)值描述了這個博弈。在這里，從A的角度來看，如果B合作，他不合作，他得到4；其次是兩個人都合作，他得到3；再其次是兩個人都不合作，他得到0；最糟糕是什么？他合作， B不合作，結(jié)果他得到-1。圖一里邊的第一個數(shù)字代表第一個人的報酬，第二個代表第二個人的報酬，這是表述的慣例。
我們看到，如果是這樣情況，每個人出于自己的利益選擇，他會選擇什么呢？從A的角度出發(fā)，如果B合作，他最好是不合作，他得到4；如果B不合作，他合作的話就虧了，不合作是0，所以從他的利益出發(fā)，最好選擇不合作。從B的角度講也是一樣，所以每個人的最優(yōu)選擇都是不合作，結(jié)果是每個人都得到0。而我們作為局外人，明明看到這樣更好：如果兩個人都合作得到3。這就是我們過去講的個人理性與集體理性的矛盾，這就是囚徒困境的意思。
兩人都不合作的納什均衡顯然是壞的均衡，從這里我們就可以體會到制度的意義。一個制度其實是某種游戲規(guī)則，實際上就是博弈規(guī)則，這就是制度的含義。它不僅在影響人的行為，還決定著什么樣的納什均衡會出現(xiàn)。什么叫好的制度？好的制度就是能使得合作變成納什均衡的制度；反過來，壞的制度就是使得不合作變成納什均衡的制度。在剛才這個例子當(dāng)中，我們可以設(shè)想這也許就是人民公社制度，大家吃大鍋飯，誰好好干活誰吃虧，誰耍奸誰得到好處，最后結(jié)果是大家沒飯吃。
圖二：包產(chǎn)到戶下的納什均衡
我們現(xiàn)在看制度改變起什么意義？假如人民公社變成包產(chǎn)到戶，在包產(chǎn)到戶的情況下，你賺不了別人的便宜，你只能吃自己地上打的糧食。以前，如果農(nóng)民兩人都合作，每人可以得到3，倆人都不合作，得到0?，F(xiàn)在就變化了，如果第一個農(nóng)民A努力，第二個人偷懶的話，農(nóng)民A自家能拿到3，B只能拿到0；反過來說，如果B努力，A偷懶的話，A只能得到0，B得到3。你看，在這樣的制度下，納什均衡是大家都會合作。
從A來講，不管B合不合作，我自己一定會好好干活，B最后選擇也是好好干活。結(jié)果就從前面壞的納什均衡變成了好的納什均衡，即合作的納什均衡，這就是我們講的制度的意義：制度影響納什均衡，一個好的制度鼓勵人們合作，一個不好的制度使大家不合作。
但我們馬上遇到一個問題了，農(nóng)業(yè)是由于生產(chǎn)落后，不需要實際上物理上的合作，每個人自己種自己的地就好。當(dāng)然，互助組合作社之類的我們先不講它。但是，任何一個工業(yè)企業(yè)不可能分成個體生產(chǎn)，如果你把一個大企業(yè)分成一個個個體戶的話，公司的價值就沒有了，我們需要這個公司本身就是因為它可以創(chuàng)造出單個人創(chuàng)造不出的東西，也就是說N個人放在一塊創(chuàng)造的價值大于每個人創(chuàng)造的價值乘以N，這才是我們需要團(tuán)隊的原因。所以我剛才這個例子，并不能完全概括我們面臨的問題。
圖三：私有產(chǎn)權(quán)下的納什均衡
如果在集體當(dāng)中，囚徒困境一定會存在的話，怎么解決它？現(xiàn)在來看，私有產(chǎn)權(quán)就能解決它。
這里的私有產(chǎn)權(quán)可以這樣設(shè)想，還是一個博弈，如果現(xiàn)在企業(yè)有一個老板，一個雇員，老板合作，雇員也合作的話，每個人得到3；如果老板合作，雇員不合作的話，老板就可以處罰雇員，雇員只能得到0，老板還能得到2；如果雇員合作，老板不合作的話，老板照樣付雇員3的工資，老板就虧了。從這里可以發(fā)現(xiàn)，一個人干活只能創(chuàng)造2的價值，兩個人干活可以創(chuàng)造6的價值，于是企業(yè)的價值就出現(xiàn)了。這時候，雇員和老板都會選擇合作，如圖三所示。
所以，在有了私有產(chǎn)權(quán)的博弈當(dāng)中，我們看到合作就變成一個納什均衡了。為什么現(xiàn)代企業(yè)制度能夠出現(xiàn)并且持續(xù)存在，即便它有好多諸如偷懶這些問題，就是因為有私有產(chǎn)權(quán)制度，簡單說有老板。如果一個企業(yè)沒有老板就會變成囚徒困境博弈，納什均衡就是沒人合作，這就是國有企業(yè)的問題。如果一個企業(yè)有老板了，那就改變了制度，改變了游戲規(guī)則，合作就變成了納什均衡。這就是前面講的制度的意義。
再進(jìn)一步，一方面人們是在給定博弈規(guī)則的情況下做出選擇，我們可以預(yù)測納什均衡是什么；另一方面，納什均衡本身可以反過來分析游戲規(guī)則本身，因為游戲規(guī)則也是人類博弈的結(jié)果，它不是由一個外在力量給我們強(qiáng)加的，哪怕計劃經(jīng)濟(jì)也是人類博弈的結(jié)果。當(dāng)然在這個結(jié)果當(dāng)中，可能我們發(fā)現(xiàn)我們犯了錯誤，我們可能會改正它。我現(xiàn)在要跟大家介紹一下，好多情況下，我們可以用納什均衡理解制度本身，甚至分析制度的演化。
17世紀(jì)有本很重要的書——霍布斯（Thomas Hobbes）的《利維坦》，《利維坦》描述了一個沒有政府的自然世界里充斥著人與人之間的戰(zhàn)爭，即所謂叢林規(guī)則。叢林規(guī)則就是我們剛才講的囚徒困境?；舨妓拐J(rèn)為，為了走出叢林規(guī)則，我們就需要一個政府，有了這個政府以后，我們有一個統(tǒng)一的意志，強(qiáng)加一個統(tǒng)一的規(guī)則，不能通過傷害別人得到好處，結(jié)果對所有人都好。
霍布斯的這個解釋從博弈論角度看，就是通過設(shè)立政府使一個社會走出了囚徒困境，變得可以合作，這是他最早分析制度的含義。盡管他本身并沒有用博弈論的概念，但現(xiàn)在我們完全可以用納什均衡的理論去理解它。
我們來把一般的制度框架概括一下。我剛才講的制度就是游戲規(guī)則，我們分析制度要看制度是怎么產(chǎn)生的，是怎么執(zhí)行的，這是兩個最重要的維度。無論產(chǎn)生還是執(zhí)行，都有兩種類型，一個是分散的，或者非專業(yè)化的；另外一個是集中的、專業(yè)化的。分散的、非專業(yè)化的就是我們社會當(dāng)中自發(fā)的從上到下，集中的、專業(yè)化叫從下到上。
如果這樣，我們就看到有四種可能的制度，第一種制度無論是產(chǎn)生還是執(zhí)行，都是分散出現(xiàn)的，你不知道誰設(shè)計的它，你也找不到有專門的人去執(zhí)行它，這個就叫做社會規(guī)范；第二種，無論它的產(chǎn)生還是執(zhí)行，都是有集中的、專業(yè)化的機(jī)構(gòu)做的，這個我們叫法律，或者立法，我們有專門的立法機(jī)關(guān)來造法，在中國是全國人大，也有專門的機(jī)構(gòu)來執(zhí)行它，包括警察，法院。
但是一般的社會規(guī)范，我們找不到誰制造了它，我們不知道誰執(zhí)行它，在人類長期歷史演化中每個人都可以執(zhí)行，每個人都可以不執(zhí)行。你看到一些違反社會規(guī)范的行為，你可以譴責(zé)，你也可以睜一只眼閉一只眼?？傊?，我們最重要的游戲規(guī)則，就是社會規(guī)范和法律。
另外在介于這兩者之間的還有其他類型，一類的產(chǎn)生是自發(fā)的，分散的，非專業(yè)化的。但是它的執(zhí)行有一定的專業(yè)化，比如英國的習(xí)慣法。習(xí)慣法不是任何一個機(jī)構(gòu)制定的，但是它是法院執(zhí)行的。
我們中國傳統(tǒng)的“禮”，可能介于社會規(guī)范和立法之間?！岸Y”不是政府制定的，但另一方面，大家覺得好像是儒家制定的“禮”，儒家是一批專業(yè)化的人才。在禮的執(zhí)行當(dāng)中，既有分散的，如大量的“禮”是民間執(zhí)行的，也有一部分得到了法律的認(rèn)可，比如縣太爺在判案的時候，傳統(tǒng)的“禮”是判案的依據(jù)。所以它介于這法律和社會規(guī)范二者之間。
我們還可以更多地細(xì)分，我們的社會制度或者游戲規(guī)則簡單地說就是這樣一些東西，都可以歸結(jié)這幾類，包括我們的文化也可以說是社會規(guī)范。
3、社會規(guī)則的基本功能：激勵與協(xié)調(diào)
下面我簡單給大家分析一下社會規(guī)則的基本功能。這里要講的有些是在某種制度情況下人們?nèi)绾涡袨?，有些是這些制度本身是如何形成的。我大體歸結(jié)了人類所有的制度、游戲規(guī)則的四大作用：第一是激勵功能，提供正確的激勵，當(dāng)然也可能是錯誤的激勵；第二是協(xié)調(diào)功能；第三是承諾功能；第四是信號功能。
圖四：作為激勵機(jī)制的社會規(guī)范或法律
先看一下激勵功能。剛才已經(jīng)談到的私有財產(chǎn)制度就有激勵功能，包產(chǎn)到戶就是激勵機(jī)制?，F(xiàn)在更一般的來講，在博弈當(dāng)中，如果沒有這些游戲規(guī)則的話，我們得到就是不好的納什均衡。法律是來干什么得呢？如圖四，假如說合作是一個合同，我們大家都要合作，如果你不合作的話，你直接得到4，但這個時候你要受到一點懲罰，就是y(或x)，從你的所得中減去，因為你違反了合同，要補(bǔ)償人家。
我們先假定不去考慮圖中的a和b。只有這個懲罰y和x足夠大，人們才可能去合作。在這里，只要y大于1，x大于1，當(dāng)你預(yù)計你不合作之后，帶來的好處要扣除你要承擔(dān)的懲罰，你覺得不如合作的話，你就會選擇合作。這個時候這種法律就可能使得合作成為納什均衡。
社會規(guī)范也一樣，社會規(guī)范不像法律那么有強(qiáng)制性，但就像我剛才講的，我們?nèi)瞬恢恢匾曃镔|(zhì)的東西，也重視非物質(zhì)的東西，當(dāng)別人鄙視你的時候，你會有不愉快的感覺。比如，你看到別人的東西，你抓過來自己吃，人家不打你，甚至罵都不罵你，人家只瞪你一眼，你會有什么感覺？你心里會有點不舒服，這就是一種成本。如果有了規(guī)范，所有人都要遵守這個規(guī)范，你違反這個規(guī)范的話，就相當(dāng)于你要付出一種成本。
這個成本多大？在這里要看人的臉皮薄厚，如果這個人的臉皮很薄，意味著a或b很大，這樣的話，別人瞪你一眼你就很痛苦，一晚上睡不著覺。但如果你這個人臉皮厚的話，那你可能不在乎這個東西，這就意味著a或b很低，社會規(guī)范對你起不到懲罰作用。
一個社會規(guī)范要發(fā)揮激勵機(jī)制的功能，它一定要使得這個懲罰像剛才講的法律一樣，達(dá)到一定的程度。當(dāng)然，對每個人來說，a和b的大小，依賴于社會規(guī)范得到普遍遵守程度。如果這種規(guī)范大家都違反的話，就沒人覺得是一種懲罰了，如果所有人都違反規(guī)范的話，意味著每個人臉皮都會變厚。
以腐敗為例，如果這個社會只有少數(shù)腐敗分子的話，一個腐敗分子被揭露出來，他就抬不起頭來，即使不用使用法律對他懲罰，他的同事，他的朋友，都看不起他，他就不敢怎么腐敗。但是如果這個社會腐敗普遍，任何一個腐敗官員被揭露出來以后，都不覺得有什么，不會受到聲譽上道德上的譴責(zé)。
本來一個人干了壞事，有兩個東西懲罰他，一個是法律，另一個是社會聲譽。現(xiàn)在在中國情況下，因為腐敗太普遍了，所以聲譽機(jī)制不太起到約束作用，只能靠法律，這就是為什么監(jiān)管就變得越來越難的原因。好多腐敗官員被審判的時候都是一臉無辜的樣子，好多觀眾也覺得他怎么這么倒霉。我沒時間分析更深的東西，我只是說，在這里邊a或者b究竟多大，它有一個均衡，這個均衡依賴于遵守或違反法律和社會規(guī)范的普遍性。
像我們國家社會問題就非常嚴(yán)重，不僅是腐敗問題。比如我們的大學(xué)生的推薦信經(jīng)常造假，我們中國人真的不覺得這是一個問題了，而且覺得很正當(dāng)。找一個有影響力的老師給你寫推薦信，即便這老師不了解你，但這孩子出國，寫一個推薦信也不麻煩，自己寫好，老師簽字就行了，大家覺得這是很自然的事。
同樣的事情如果在國外，會被認(rèn)為是非常丟人的事，不誠實是最丟人的。但在中國，因為大家普遍說謊，沒人認(rèn)為說謊是不誠實的，所以我們造假東西就會這么多，這意味著我們社會規(guī)范破壞到如此程度，不大可能是一個合作型社會。
人類走出囚徒困境，或者從不合作走向合作最重要機(jī)制，也許就是博弈論研究的重復(fù)博弈導(dǎo)致的聲譽機(jī)制，時間關(guān)系不能細(xì)講。簡單說，一個社會人們越是有積極性從事重復(fù)博弈，人們就越愿意合作。你騙一次人家，得到一次好處，但損害了未來聲譽，大家以后不跟你合作，你就沒有機(jī)會得到合作的好處了，你會覺得騙人劃不來。反過來說，一個社會中大家只注重眼前利益，沒有重復(fù)博弈、長期博弈的可能性，這個社會一定坑蒙拐騙橫行。
一個社會是不是有重復(fù)博弈的可能性，很大程度上取決于產(chǎn)權(quán)制度，在有明確的私有產(chǎn)權(quán)界定的情況下，我們從事的就是長期博弈。最簡單的例子就是挖礦，如果這個礦的產(chǎn)權(quán)是清楚的永久的，你自己不挖還可以賣給別人，這個時候你開礦就會非常注意安全。為什么？出現(xiàn)安全事故損害的是自己。如果這個礦是集體的，國家的，今天讓挖，明天可能就不讓挖了，能挖的時間你一定會瘋狂采挖，掠奪性開采，你也不會買那么多安全設(shè)備，事故就會不斷發(fā)生。
這是非常重要的一點，傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的價格理論只能解釋市場是一只看不見的手，它沒法解釋我這里講的市場是一雙隱型的眼睛，你干了好事，市場能記得住，你干了壞事，市場也能記得住，你不要以為你騙了人家就真的會獲得便宜，你早晚會得到報應(yīng)，所謂天網(wǎng)恢恢疏而不漏，這就是市場。市場不僅是看不見的手，也是隱型的眼睛，這個理論對我們理解中國社會是非常非常重要的。
好多人誤解了市場，只從價格理論角度理解市場，沒有按照我剛才講的從博弈這樣的角度理解市場，就說所有的坑蒙拐騙問題，最后唯一的解決方式是由政府來管制，政府就成立了各種審批機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)。你看我們有食品醫(yī)藥局，工商局，安檢局，等等。但這種機(jī)構(gòu)越多，騙子反倒越多，因為這種機(jī)構(gòu)本身消滅了社會聲譽機(jī)制，一個社會沒有人在乎自己聲譽的時候，你靠政府監(jiān)管是沒辦法解決問題的。
圖五：作為協(xié)調(diào)預(yù)期的社會規(guī)范或法律
制度的第二個作用，是協(xié)調(diào)機(jī)制。協(xié)調(diào)機(jī)制我也用一個簡單的博弈來講（圖五）。假如我們有一個門，比較小的一個門，一次只能進(jìn)一個人?，F(xiàn)在有兩個人同時到了門口，那現(xiàn)在就有一個問題，如果兩個人都急著往進(jìn)走，誰都進(jìn)不來，如果兩個人都謙讓的話，也是誰都進(jìn)不來，最好是一個先走，一個后走。
圖五中，我們假定如果兩個人同時搶著進(jìn)門，撞在一起，每個人虧了1；如果兩個人都謙讓，延誤了進(jìn)門，也虧了1；但是如果第一個人先走，第二個人讓一下后走，第一個人到了2，第二個人得到1，反過來如果第二個人先走，第一個人先走，第一個人得到1，第二個人得到2。
我們再想象，如果你碰到一個人，你預(yù)期這個人會先走的話，你的最優(yōu)選擇是什么？后走，你讓他一下。反過來說，你預(yù)期他后走，你的最優(yōu)選擇是什么？先走。一個人先走，另一個人后走，無論哪一個人先走，哪一個人后走，都是納什均衡，在這個博弈當(dāng)中，有兩個納什均衡。
我們?nèi)祟惒┺牡淖畲箅y題不是有沒有納什均衡，而是有太多納什均衡，現(xiàn)在我們就面臨兩個納什均衡，那怎么辦？怎么協(xié)調(diào)？誰先走，誰后走，我們就得有一個規(guī)則。
最典型的例子，如果一個老人和一個年輕人都到了門口，一般讓誰先走？老人先走。一個年輕人和一個小孩在門口，誰先走？小孩先走。我們中國人講一句話叫“尊老愛幼”，這句話就是游戲規(guī)則，就是一種文化，一個制度，有了這個游戲規(guī)則我們就知道，當(dāng)一個老齡人和年輕人遇到一起，我們知道怎么處事。我們還有“尊師重教”，老師和學(xué)生到門口，老師先走！
這就是游戲規(guī)則。有了這些游戲規(guī)則以后，我們就可以避免沖突。沒有這樣的游戲規(guī)則，沒有這樣的文化或習(xí)慣的話，可能兩個人都謙讓，也可能兩個人都搶著走，對誰都不好。同樣類似的例子還有交通規(guī)則，我們在路上開車，靠左行還是靠右行？如果預(yù)計錯了，你以為別人靠左你也靠左，而他以為你認(rèn)為他靠右，結(jié)果兩個人撞在一塊，所以我們需要協(xié)調(diào)，制度就起這樣的協(xié)調(diào)作用。
我們用納什均衡來解釋制度，使我們對文化或制度的認(rèn)識發(fā)生了非常重要的變化。一個企業(yè)文化，一個國家文化的實質(zhì)是什么？就是幫助人們協(xié)調(diào)出特定的納什均衡。如果我們心照不宣，我知道你會怎樣行動，不需要到了門口還商量誰先走，這會提高很多效率，因為商量會耽誤事。有了這樣的規(guī)則，老年人一般不用謙讓，他知道年輕人會尊重他，他應(yīng)該先走，年輕人一般也不會搶。這就讓我們從完全不一樣的視角發(fā)現(xiàn)，我們的文化實質(zhì)上做了一個游戲規(guī)則來協(xié)調(diào)人的行為。
一個企業(yè)或者一個機(jī)構(gòu)里邊，如果沒有好的文化，沒有形成統(tǒng)一的預(yù)期，是非常危險的。好比一個老板，嘴上說我們要重視客戶利益，結(jié)果一個銷售人員賣東西的時候發(fā)現(xiàn)這個東西有殘次，沒有賣給客戶，回去后老板反而批評他，推銷員說這個產(chǎn)品質(zhì)量有問題，老板說你管他呢，客戶不知道，你賣出去就是了。
這意味著什么？沒有企業(yè)文化！老板嘴上說要重視客戶利益，但實際他的行為不是這樣。員工知道老板是這樣的話，員工也一定會能把客戶能騙一次就騙一次，因為他騙完客戶之后有獎金，老老實實拿回去沒有獎金。反過來說，如果不合格的產(chǎn)品拿回來了，老板表揚這個員工，那么員工就知道我應(yīng)該怎么行為。我們說兩個企業(yè)合并，文化不一樣會出現(xiàn)沖突，就類似說一個企業(yè)是規(guī)定靠左行，另一個企業(yè)靠右行，就發(fā)生了沖突。
國家之間也是這樣，游戲規(guī)則不一樣，就會發(fā)生沖突。這就是為什么人類需要一些普遍的、大家共同接受的游戲規(guī)則。無論是中國還是美國之間，還是中國跟歐洲、印度、越南之間，如果我們想在一個平臺上博弈的話，我們必須有一些協(xié)調(diào)我們行動的規(guī)則，即所謂共同的普遍接受的價值觀，就是共同遵守的游戲規(guī)則。
如果我們不承認(rèn)這一點，那意味著什么？意味著就像開車一樣，別人靠左行，我們非要靠右行，沖突就不可避免。反過來也可以這樣說，如果我們不接受一些共同的游戲規(guī)則，意味著什么？意味著人類的沖突只能用拳頭，用武力來解決。
當(dāng)然我們中國人說，武力足夠強(qiáng)大的話，霸道一些也行。所以越是武力不夠強(qiáng)大的國家，越需要游戲規(guī)則的保護(hù)。反倒是武力足夠強(qiáng)大的國家，就像社會當(dāng)中一樣，可以霸道一些，可以不守規(guī)矩。越弱勢的人，越弱勢的民族，越需要爭取一個普遍規(guī)則的保護(hù)。
這是我講的法律和社會規(guī)范的第二個作用，協(xié)調(diào)作用，協(xié)調(diào)出一個納什均衡。在這個作用當(dāng)中，我們也可以發(fā)現(xiàn)，好多法律能做的事，其實社會規(guī)范都可以做?，F(xiàn)在我們有一個趨勢，就是把太多的事務(wù)用法律解決，這不是一個好現(xiàn)象，法律能解決的問題有限，這么多事要借助成文法解決不是好現(xiàn)象。人類的社會規(guī)范，道德規(guī)范給了我們一定的靈活性，人類要面臨好多復(fù)雜的情況，但法律是僵硬的規(guī)則。
這里我要提醒一點，我們好多人以為法治社會就是由國家制定法律并嚴(yán)格執(zhí)行法律，做到任何情況下“有法可依，違法必究“。那不叫法治社會。法治是大家認(rèn)可的游戲規(guī)則，所有人都遵守游戲規(guī)則，無論這種游戲規(guī)則是政府制定的還是民間自發(fā)形成的。你不要以為只有政府制定的法才叫法，法治的法包括所有的游戲規(guī)則。
4、社會規(guī)則的基本功能：承諾與信號
社會規(guī)則的第三個基本功能就是承諾作用，這里特別講一下法律的承諾作用。什么叫承諾作用？承諾就是你要付出成本，在這種成本的制約下，你事后不會采取機(jī)會主義行為。
舉個例子，你去買房，說這個房子我看上了，我要買，但我今天沒帶錢，你給我留著。人家敢不敢給你留？不敢，因為人家給你留下，第二天不你不來了怎么辦？你放兩萬塊錢押金，人家就敢給你留，因為不去這兩萬塊錢就拿不回來，這就是承諾。
承諾改變你事后的最優(yōu)選擇，沒有這種承諾情況下，違約是最優(yōu)的，有了承諾后違約就不是最優(yōu)的了，這就是承諾的作用。就像合同，我們簽一個合同就是做一個承諾，只要簽字了，違反這個合同，你就要負(fù)擔(dān)這個合同規(guī)定的賠償。
刑事犯罪為什么要政府來公訴，而不是按民法來？民法和刑法不一樣，民法就是民不告官不糾，你是當(dāng)事人，你受害了，你可以起訴他，你不起訴就沒人管。但是觸及刑法了，即便受害人不起訴，政府也必須起訴。
為什么刑法要這樣呢？它使得當(dāng)事人之間沒有商量余地。假如一個富人殺了一個窮人，富人有錢，窮人家屬想要錢，很可能由富人提出一個補(bǔ)償辦法，給你一千萬。窮人一想人反正死了，有一千萬，家庭可以生活得更好，這事就私了吧。但這樣的話，就沒有辦法有效遏制嚴(yán)重的犯罪行為。有了刑法之后，你不能私了，不是給一千萬就可以免除責(zé)任的，你殺人就得償命，這就是一種承諾。
下面我要稍微給大家解釋一下，民主和法治從這個角度理解，就是政府對公眾做出的承諾。先簡單講一下法治，西方的概念就是有限政府，什么意思呢？如果政府是一個權(quán)力不受限制的政府，政府說話，老百姓是不相信的，結(jié)果反倒對政府不好。無論任何制度下，老百姓和政府之間是有一個博弈的，你也可以限制老百姓某種選擇，但是你不可能消滅老百姓的自然選擇權(quán)。即便計劃經(jīng)濟(jì)下，我也可以偷懶，你沒有辦法。
在這里，我們分析一下政府和老百姓之間的博弈。政府力量的強(qiáng)大程度，依賴于政府是不是得到老百姓信任，越得到老百姓信任就越強(qiáng)大，越得不到老百姓信任就越弱。17世紀(jì)英國政府變成世界上最強(qiáng)的政府，與兩個事有關(guān)，一個就是大憲章。今年是大憲章800周年，1215年，英王約翰被迫與一些大貴族簽了一個協(xié)議，這個協(xié)議的核心就是限制國王征稅的權(quán)力。另一個是光榮革命把政府的權(quán)力從國王轉(zhuǎn)向議會，政府權(quán)力變小了，但從某種意義上，政府也變得強(qiáng)大了。
在英國光榮革命之前，英國國債只有200萬英鎊，沒有人敢借錢給政府，因為借錢以后他說不還就不還了。光榮革命后，誰都敢借錢給政府，因為你不還錢，就把你趕下去。結(jié)果政府能借到的錢的數(shù)量大大增加，十年間從200萬增加到1700萬左右，還在不斷增加，這就使得英國政府有巨大的財力在英法戰(zhàn)爭中占據(jù)優(yōu)勢，最后確立了世界霸主地位。
這個例子說明了什么？表面上看，法治是限制政府權(quán)力，但實際上會讓政府更強(qiáng)大；非法治下，名義上政府無所不能，什么權(quán)力都有，但實際上由于老百姓不相信它，本質(zhì)上是脆弱的。
民主也一樣。我們中國古代就有民本思想，像孟子講的民為貴君為輕，政府就是為人民服務(wù)的。但為什么長期以來，我們沒有辦法讓政府為人民服務(wù)呢？因為我們只是嘴上說說而已，沒有制度保證，他不服務(wù)你也沒有辦法制裁它。從今天來看，我們需要進(jìn)行的好多制度變革，就是使政府口頭的承諾變成實際承諾，違反這種承諾，你要付出代價，這樣人民才會相信你。
制度的第四個功能就是信號傳遞。碰到一個陌生人，你要不要跟他合作？你可能不敢跟他合作，因為你不相信他。一個人是不是合作，依賴于對未來的耐心。一個人越重視未來，你越可以相信他，他不重視未來，你就沒法相信他。我們怎么知道一個人重視還是不重視未來呢？我們可以觀察好多信號，那個人知道我們觀察，他就可能會有意傳遞一個信號。
比如送禮，就可以解釋為他為了傳遞愿意跟你合作的信號。他花這么大的代價，給你買一個禮品，就是傳遞一個重視你的信號。我們好多社會規(guī)范也有這個功能。從這個角度來看，有一些社會規(guī)范不一定是好的，比如文化大革命，很多人為了當(dāng)紅衛(wèi)兵，為了表達(dá)對毛主席的忠誠，就告發(fā)父母，打他老師，這個對社會就很不好。我們今天有沒有類似不好的社會規(guī)范？也可能有。所以說不是所有的社會規(guī)范都是好的。有些不好的，我們就要去改變。
我還想到一個問題，我們常說，中國人最愛面子，好像西方人不愛面子，我一直對這個有所懷疑。西方人有時候比中國人更愛面子。什么例子可以看出來呢？比如說中國人不搞決斗，西方人長期有決斗，就是為了一個面子的事，或者說尊嚴(yán)。決斗到近代才廢除，法律禁止以后，實際上好多人還在決斗。英國首相有決斗致死的，美國總統(tǒng)有決斗致殘的。像熊彼特，這么著名的經(jīng)濟(jì)學(xué)家也跟別人決斗過。
決斗可能是為了雞毛蒜皮的事。兩個男人為一個女人爭風(fēng)吃醋，就要冒著生命危險決斗。西方人不愛面子嗎？他們比我們還愛面子。中國人還經(jīng)常講“好死不如賴活著”，一到生命的事，還是讓一步算了，好多看法不一定對。當(dāng)然，決斗就是很壞的社會規(guī)范，所以被廢除了。
還有一類社會規(guī)范，比如說過去的羞辱性懲罰。怎么羞辱呢？你犯罪以后，刻字或游街，這種羞辱最后是不利于人改造的，不利于人類合作，所以西方早就廢了，我們直到現(xiàn)在都沒有完全廢除。我昨天還看到一個地方開什么公判大會，公判大會就是羞辱性懲罰。這些東西都值得我們思考，所以有些社會規(guī)范不一定是好的，有些當(dāng)時是好的，但隨著社會的發(fā)展，也可能變壞，這就需要我們?nèi)ジ淖兯?
我前邊給大家簡單介紹了從納什均衡或博弈論的角度看，社會制度或游戲規(guī)則起的幾個作用。分析這些可以看出，有演化博弈理論幫助，我們的分析會更好一些。比如人民公社為什么會使人與人之間變得越來越互不信任，農(nóng)民變得越來越懶？傳統(tǒng)中國的農(nóng)村，什么樣的人能夠致富？勤勞的人可以。勤勞致富是中國人的傳統(tǒng)，人民公社化之后，勤勞就不可能致富了，所以大家變得懶惰了，但這是一個演化的過程。
在我小的時候，老農(nóng)民還是比較勤勞的，年輕農(nóng)民就耍奸。為什么？老農(nóng)民在個體戶或49年之前養(yǎng)成的工作習(xí)慣不是一下子能改變的，他種地還比較認(rèn)真，年輕人就不會，他父母也不會教他認(rèn)真。當(dāng)我長大的時候，我準(zhǔn)備上大學(xué)的時候，就是70年代末期，老農(nóng)民已經(jīng)變懶了。為什么？一個是原來的老農(nóng)民有一部分死了，還有一部分隨著時間推移，他看別人都耍奸，他也慢慢學(xué)著耍奸了。
所以這個制度就會這么去演進(jìn)。改革開放后，農(nóng)村實行包產(chǎn)到戶，農(nóng)民很快就變得勤快了。但有些東西很難快速轉(zhuǎn)變，過去致富除了勤勞，還有誠實。做人要誠實，我們父母從小就這樣教我們，這點現(xiàn)在沒有，很難恢復(fù)，還得多少年，我不知道。這些東西我們都可以應(yīng)用剛才講的納什均衡或者動態(tài)演化博弈等理論來分析。
5、博弈論的不足與未來
講完這些之后，我最后給大家講點博弈論不足的地方。博弈論最大的不足就是好多的假設(shè)，跟我們實際生活不一定相符，最大的一點還是理性人。博弈論和過去的經(jīng)濟(jì)學(xué)一樣，假設(shè)人是理性的，我們知道，這么多年來好多人包括經(jīng)濟(jì)學(xué)自己對理性論都提出過批評，這些批評可以歸結(jié)為三個方面。
一是有限理性。人是想理性，但是你能力有限，記憶有限，加工能力有限，所以你現(xiàn)在做的不一定是對自己最好的。第二是有限毅力，最簡單例子就是抽煙，你知道抽煙對你有害，但你還是戒不了煙，這就是有限毅力。第三類叫有限自利，人并不是像經(jīng)濟(jì)學(xué)家講都是自利的，還有利他主義。
這三種批評，都有一定道理，但我覺得都沒有講到關(guān)鍵點上，經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性人假設(shè)是一種工具，不是經(jīng)濟(jì)學(xué)家就真的相信人就這么理性，包括剛才說到的股票市場，我們身上也有好多動物精神，我們貪婪，這個東西我們免不了。
真正的批評在什么地方？經(jīng)濟(jì)學(xué)中理性的假設(shè)的缺陷并不是剛才講的這些，而在于經(jīng)濟(jì)學(xué)的理性是工具理性。工具理性假設(shè)指什么？每個人的偏好是規(guī)定的，你總是找一個最好的方式滿足你的偏好，這就是我們講的效用最大化。其實我們看，真正的人最重要的理性是什么？不是工具理性，而是價值理性，也可以叫目標(biāo)理性，就是你應(yīng)該追求什么，不應(yīng)該追求什么，而不是我要追求的都是規(guī)定好的，只來研究用什么樣的方式去滿足。
這是人與人最重要的差別，我們的計算能力是有限的，一個人最需要考慮的是什么東西是值得我追求的，什么東西不值得我追求。在工具理性里，理性在制定目標(biāo)方面是沒有作用的，理性是欲望和情感的奴隸，這是休謨講的。而在價值理性或目標(biāo)理性中，理性幫助人們選擇目標(biāo)，所以理性是欲望的主人，這是康德講的。
作為經(jīng)濟(jì)學(xué)家，我越來越認(rèn)識到其實我們?nèi)祟愖钪匾怯袃r值理性、目標(biāo)理性。我們在生活中說這個人犯傻，不是從工具理性角度，而是從價值理性角度來講。我們經(jīng)常會聰明反被聰明誤，包括我們對金錢，我們對權(quán)力的過分貪婪，本質(zhì)上都是不理性的。
這些人與人之間的差別，我認(rèn)為不是簡單自利還是利他能解釋的，而在于我們真正的理性程度。一個人看得越長遠(yuǎn)，意味著他越理性。一個小偷，一個強(qiáng)盜和一個偉大的企業(yè)家，如比爾蓋茨、喬布斯或馬化騰的差別在什么地方？不是說一個自利，一個不自利，而是一個理性，一個不理性。你當(dāng)強(qiáng)盜，搶人家，這是很不理性的。這是我覺得最重要的一個問題。
我希望未來博弈論研究的重點，能夠往這方面轉(zhuǎn)，我們要重新對理性人本身，理性的含義做出一個界定來。在中國古代，荀子說：“君子樂得其道，小人樂得其欲。以道制欲，則樂而不亂；以欲忘道，則惑而不樂?！闭嬲木右欢ㄒ缘乐朴?，在他看來，道義，公平公正最重要。小人呢，則滿足他短暫的生理的物質(zhì)的欲望。
如果我們經(jīng)濟(jì)學(xué)能在這方面做一些突破，我想再回過頭來看，博弈論的很多方法還得有一些改變。如果不從這方面突破的話，經(jīng)濟(jì)學(xué)包括博弈論面臨的好多批評就可能還繼續(xù)存在，這也是我自己努力思考的一個問題。
總結(jié)一下我剛才這一個多小時跟大家講的東西。由于納什提出的納什均概念，創(chuàng)造了一門新的學(xué)科，就是非合作博弈理論。非合作博弈論使經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)生了革命性轉(zhuǎn)變——從傳統(tǒng)的資源配置理論轉(zhuǎn)變成了人類合作或者說制度激勵機(jī)制理論。納什均衡可以使我們很好地研究制度，研究過去我們講的人與制度之間，好人重要還是好制度重要，可以使我們研究制度演進(jìn)。
這對我們國家來講更為重要，我們國家目前有太多壞的納什均衡，壞的納什均衡不是說中國人不聰明，而是太聰明，但是結(jié)果是什么？對所有人都不利，包括政府官員，那么多的政府官員因貪污而落馬。我在《博弈與社會》這本書專門有對政府腐敗的分析，大家有興趣看一下。
腐敗有可能是傳統(tǒng)意義上的理性選擇，那就是工具理性的選擇，腐敗為什么這么嚴(yán)重？就是你的游戲規(guī)則有問題，這種游戲規(guī)則導(dǎo)致納什均衡一定是腐敗均衡。我們怎么改變呢？一個辦法就是削減政府權(quán)力，如果實行了法治，實行了言論自由，新聞自由，那可能不腐敗就變成一個均衡。
現(xiàn)在，我們的反腐敗措施在一定程度上可以遏制一下腐敗行為，但沒有改變均衡本身，只是在某一定短期情況下使腐敗不是最優(yōu)的，但不等于以后仍然不是最優(yōu)的，我只是從個人理性的角度來講。
最后就是我個人的感受，我希望我們學(xué)經(jīng)濟(jì)的人都思考這個問題，經(jīng)濟(jì)學(xué)家應(yīng)開始注意研究價值理性，研究很多非物質(zhì)的東西對我們的影響，經(jīng)濟(jì)學(xué)家過去太執(zhí)著于研究財富，GDP這些物質(zhì)的東西，影響人的行為好像都是物質(zhì)的，其實好多不是，用博弈論我們完全可以研究這些東西。
過去批評經(jīng)濟(jì)學(xué)家的人都說經(jīng)濟(jì)學(xué)家太注重研究物質(zhì)，這有些道理。以色列曾發(fā)生過這樣一個故事，一家幼兒園規(guī)定五點放學(xué)，家長應(yīng)該五點去接孩子，但是有些家長總是去得很晚，家長去得晚的話，幼兒園老師就得等著，不能把孩子一個人扔在那。后來為了解決這個問題，就出了一個新的規(guī)定，如果你來晚了超過15分鐘，家長要付一筆錢，來的越晚交的越多。傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)預(yù)測，這樣的話家長就不會來晚了。結(jié)果恰恰相反，實行新的制度以后，更多家長來得晚了，而且來得更晚。
有人批評經(jīng)濟(jì)學(xué)家，你看你們經(jīng)濟(jì)學(xué)的預(yù)測是錯的。錯在哪里？錯就錯在如果你簡單從過去的價格理論理解，你只能從物質(zhì)層面解釋說他害怕罰款。其實人有好多心理成本，過去沒有這個制度的情況下，我去晚了會覺得很對不起老師，我要道歉，現(xiàn)在有了制度以后，我去晚了給錢就得了，理直氣壯。我有更重要的事，干嘛為了這點錢趕這十幾分鐘呢。
所以，如果我們只注重從物質(zhì)利益角度去理解行為，似乎跟經(jīng)濟(jì)學(xué)過去理解完全矛盾，但是我們?nèi)绻逊俏镔|(zhì)的，特別是心理的成本加進(jìn)去的話，那就完全可以解釋這種現(xiàn)象。
這樣的事情還有很多，包括在公司里邊加班給不給錢，有些人可能加班給錢他就不加班了，加班不給錢他反倒加班，為什么呢？因為不給錢以后，他加班以后有榮譽感，老板會表揚他，心理感覺好。你給錢的話，你這加班不是為了錢嗎？我們知道凡是能夠用錢買到的東西，都不是最珍貴的東西。我作為經(jīng)濟(jì)學(xué)家講這句話，你們可能覺得奇怪，但這是實實在在的。
市場經(jīng)濟(jì)最大好處，就是把過去珍貴的東西變得不珍貴了，所以每人都用得起，造福于好多人。過去你出差，要從當(dāng)?shù)刭I一些土特產(chǎn)帶回來給朋友，那很珍貴，現(xiàn)在不珍貴了，因為那地方的禮品北京都可以買著，所以沒什么意義了。但是我們?nèi)匀槐Ａ袅艘恍┯缅X買不到的東西。我舉這個例子是說我們好多思路還要拓展，但我仍然認(rèn)為博弈論為我們經(jīng)濟(jì)學(xué)，乃至整個社會科學(xué)提供了一種新的方法。
